移动支付时代，用现金的机会不多。可近日凌晨，在市区某银行的ATM机前，却出现离奇的一幕，两男子频繁重复取款、存款操作，经手的现金达100多万元，且历时3个小时，银行工作人员发现情况异常遂报警。白天为何不取钱？这伙人鬼鬼祟祟不断地存款、取款究竟为何？为何在银行逗留这么久？民警深挖彻查后，竟牵出了一桩洗钱案，目前已抓获8名不法分子，该团伙的总流水金额高达千万元。日前，办案民警向记者披露了案件详情。
凌晨行踪诡异“露马脚”，“蚂蚁搬家”转移赃款被抓现行
“民警同志，不好了，我们银行ATM机旁有两名男子不断存取钱，已经忙了几个小时。”前段时间的一天凌晨4点多，广陵公安分局东关派出所民警接到辖区银行值班人员打来的报警电话。得知情况异常，民警火速赶往现场。
发现有警察前来，其中一名男子见状径直逃离了现场。而另外一名男子假装镇定若无其事地站在车旁，此时车里坐着3名女子。这些人究竟是什么关系？是否涉及违法行为？民警迅速展开调查，起初男子韩某在回答民警询问时，刻意隐瞒了存取款的事实，而3名女子的回答也是漏洞百出。眼见这些人一直撒谎，民警随即将他们带回派出所对其随身物品进行检查，果不其然，他们携带有大量现金。
“你们在银行取这么多钱干什么？”“走掉的男子叫什么名字？”面对讯问，3名女子最终开口交代，她们是受老板韩某雇用做刷单取现的兼职。“韩某接上线通知，让我们带着20张银行卡在此等候，大概3点钟有钱到账，然后韩某和另一人开始取钱。”眼看3名雇用人员已交代了实情，韩某不得不承认，“当时逃跑的是李某，我们合伙做的是洗钱生意。”经查，这些人“蚂蚁搬家”不断取钱、存钱，真正目的是为了转移赃款，他们实际充当了一些诈骗案的帮凶。
洗钱团伙涉案流水达千万，警方一举抓获8名涉案人员
随后，民警调取银行监控发现，当天凌晨1点半左右，韩某、李某就带着3名女子等候在银行ATM机附近，直到一个半小时后，得知确切消息后，他们才采取行动。随后，按照事先商定好的计划，3名女子将数张银行卡上交，实际扮演“卡农”的角色，然后由韩某、李某负责在ATM机上取现，真正取钱的过程折腾了1个多小时。
大把的钞票从3名“卡农”提供的银行卡上被取出，迅速转移至其他若干银行卡上。而韩某和3名女子身上被搜出的2万多元现金是怎么回事呢？“这些钱我们还准备存入上线提供的银行卡内，不过看到警车过来了，我们只好收手了。”韩某向民警供述。
东关派出所民警继续展开侦查，根据李某提供的线索雷霆出击，将李某等涉案人员抓获。截至目前，8名涉案人员相继到案。
据洗钱团伙成员韩某交代，李某在网上结识了洗钱团伙，便拉拢其加入，在全国多地进行洗钱活动。“我们根据上游诈骗分子的需要在各地物色‘卡农’，以兼职刷单为名招聘人员做兼职，其实就是利用他们帮电信诈骗团伙转移赃款。”韩某交代其大致的作案过程。而李某称，他们在流窜到扬州之前，已经在山东、安徽、浙江等地，多次以同样的手法作案。
据统计，该团伙的总流水金额已高达千万元。其中，韩某和李某涉嫌掩饰隐瞒犯罪所得罪，张某等3名女子则涉嫌帮助信息网络犯罪活动，均已被刑事拘留。目前案件还在进一步侦办之中。
警方提醒：勿做“卡农”，以免成为电信诈骗犯罪帮凶
众所周知，电信网络诈骗犯罪不是一个人能够完成的，需要犯罪链条中所有人密切配合。其中有些人扮演的便是“卡农”，即该案中3名女子的角色。据了解，“卡农”即有偿提供银行卡参与洗钱的人员，他们往往贪图金钱利益不惜铤而走险。
洗钱团伙招募这么多“卡农”，目的何在？东关派出所民警唐卓炜分析，这是诈骗分子为逃避打击惯用的伎俩，那就是通过下游的洗钱团伙物色“卡农”，方便赃款及时转移，致使受害人被骗钱款去向不明，给公安机关办案增加难度。如此看来，该案中3名女子看似仅仅提供了银行卡，实际上沦为了诈骗分子的帮凶。
据“卡农”张某交代，自己和几个小姐妹都没有正经工作，当时在网上看到兼职刷单的信息，还以为寻觅到赚钱的捷径。“韩某承诺事成后，根据我们提现金额多少，佣金按2%至3%计算。”可事实又是怎么样的？张某等3名“卡农”不仅钱没有赚到，还将为自己的错误行为付出沉重代价，真是得不偿失。
“一些想要通过出租银行卡获利的人，不要抱着侥幸心理，以为自己只是简单的买卖行为，别人的犯罪可能跟自己无关。” 唐卓炜提醒，千万不要为了“蝇头小利”酿成大错，市民要对“出租”银行卡、手机卡，出售支付宝以及相关的个人信息行为提高警惕，以免成为电信诈骗犯罪的帮凶。这种行为不仅会泄露个人信息，牺牲个人征信信用，还会在无形中帮助违法分子实施电信网络诈骗、“套路贷”等犯罪活动，最终让自己也陷入违法犯罪的深渊。
通讯员 张志 实习生 汤欣雯 记者 黄静 葛学涛